Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Cbet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-042 der Regulierungsbehörde Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als Lizenznehmer der Regulierungsbehörde Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2019-042) unterliegen wir den dort verankerten Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Pflichten. Unser Geldwäschebeauftragter und das Compliance-Team überwachen diese Vorgaben täglich und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde.

Wir betrachten AML nicht als Formularität, sondern als Schutz für Sie: Saubere Zahlungsströme bedeuten schnellere Auszahlungen, sichere Konten und ein faires Spielumfeld für alle Mitglieder. Deshalb bitten wir um Ihr Verständnis, wenn unsere Prüfungen gelegentlich Fragen aufwerfen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft: grundlegend bei der Registrierung, vollständig vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei auffälligem Kontoverhalten.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder behördliche Bescheinigung, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bankbestätigung, aus dem die Kontoinhaberschaft hervorgeht
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse und der Transaktionshistorie

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns verschlüsselt in einem separierten System mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen; sie dürfen sie weder herunterladen noch weitergeben. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Arbeitskopien sofort.

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• Achten Sie auf scharfe, vollständige und unveränderte Aufnahmen ohne Bearbeitung oder Verdeckung relevanter Angaben.
• Unser Team prüft die Unterlagen und meldet sich per E-Mail oder im Live-Chat (rund um die Uhr erreichbar) bei Rückfragen.
• Bei Erfolg erhalten Sie eine Bestätigung; bei Beanstandungen nennen wir den genauen Grund und welche Datei wir erneut benötigen.

Nachweis der Geldherkunft

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder auf behördliche Anforderung können wir einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaftsunterlagen oder Gewinnauszahlungen anderer Lizenzbieter. Relevant wird diese Anfrage typischerweise, wenn kumulierte Einzahlungen deutlich über Ihr übliches Nutzungsmuster hinausgehen oder hohe Auszahlungen beantragt werden, die zu den Einzahlungen in keinem nachvollziehbaren Verhältnis stehen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch automatisierte Prüfroutinen, die verdächtige Muster wie Strukturierung (viele Kleinbeträge kurz hintereinander), Nutzung Dritter-Zahlungsmittel oder kurzzyklige Ein- und Auszahlungsvorgänge ohne Spieltätigkeit erkennen. Auffälligkeiten prüft unser Team manuell, bevor Freigaben erfolgen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Mindesteinzahlung sind 10 EUR, Mindestauszahlung 20 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Die Bearbeitungszeit liegt zwischen 0 und 24 Stunden. Unsere Auszahlungsmethoden umfassen Trustly, SEPA-Überweisung, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Jeton, Bitcoin, Ethereum und Tether. Eigenen Gebühren erheben wir nicht.

Folgen fehlender Verifizierung

Solange die vollständige Verifizierung aussteht, bleiben Einzahlungen und Spielguthaben grundsätzlich nutzbar; die Auszahlung sperren wir jedoch bis zum Abschluss der Prüfung. Kommen Sie einer Anfrage nach Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, dürfen wir das Konto vorübergehend einfrieren und den Spielbetrieb sowie Bonusauszahlungen aussetzen.

Bei Vorliegen falscher, gefälschter oder auf eine andere Person lautender Dokumente schließen wir das Konto endgültig, behalten uns die Einbehaltung ausstehender Guthaben gemäß den Lizenzbedingungen vor und melden den Vorfall an die Regulierungsbehörde. Widersprüche zwischen Kontodaten und eingereichten Belegen gleichen wir vor einer Entscheidung immer mit Ihnen ab, oft genügt eine kurze Korrektur der Kontodaten, um alles freizugeben.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Regulierungsbehörde und schützt Sie im Streitfall, etwa bei unberechtigten Abbuchungen oder Identitätsdiebstahl. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiderruflich; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Melde- und Auskunftspflichten dies verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Die Registrierung genügt für Einzahlung und Spiel. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Schwellen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, häufig schneller. Bei Unschärfe oder fehlenden Unterlagen melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage per E-Mail oder im Live-Chat.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht per Kryptowährung auf eine andere Wallet?

Aufgrund der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf das Zahlungsmittel aus, von dem die Einzahlung stammte. Das schließt Missbrauch durch Dritte aus und entspricht den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefern kann?

Dann können wir größere Auszahlungen nicht freigeben. Kleine, Ihrer Historie entsprechende Beträge bleiben von der Anforderung unberührt. Unser Support prüft mit Ihnen gemeinsam, welcher Nachweis in Ihrer Situation passt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dateien liegen verschlüsselt in einem separierten System; ein Download oder eine Weitergabe ist nur im Rahmen gesetzlicher Pflichten zulässig.